AML und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen und was das konkret für Sie bedeutet. Kurz gesagt: Die Verifizierung schützt Ihr Guthaben, und für uns ist sie keine Formalität, sondern Voraussetzung für jede Auszahlung.

Geldwäscheprävention bei Misterx Casino

Misterx Casino wird von der MisterX Gaming Ltd mit Sitz in Malta betrieben und hält eine von der Malta Gaming Authority erteilte B2C-Lizenz. Seit unserer Gründung 2021 unterliegen wir damit den Antigeldwäschevorschriften des maltesischen Rechts sowie den einschlägigen EU Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Unser Compliance Team wendet einen risikobasierten Ansatz an. Wir bewerten jedes Konto nach Faktoren wie Einzahlungsvolumen, Spielmuster und Herkunft der Zahlungen. Liegen Hinweise auf Geldwäsche, Betrug oder andere strafbare Handlungen vor, sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Verdachtsfall an die zuständige Financial Intelligence Unit zu melden. Über eine solche Meldung dürfen wir Ihnen gegenüber keine Auskunft geben; sie berührt Ihre Rechte als Kunde nicht unmittelbar.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität, im Fachjargon KYC genannt, erfolgt bei uns in drei Situationen: nach der Registrierung als Basisprüfung Ihrer Angaben, vor der ersten Auszahlung als vollständige Dokumentenprüfung und zusätzlich, sobald bestimmte Schwellenwerte erreicht sind. Ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder einzelnen Auszahlungen über 10.000 EUR führen wir eine vertiefte Prüfung durch, auch wenn Sie bereits vollständig verifiziert sind.

Für die vollständige Prüfung benötigen wir die folgenden Unterlagen:

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und gut lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Meldebestätigung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto Ihrer Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern und CVV oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Bei Bedarf: Nachweis der Geldquelle, siehe eigener Abschnitt weiter unten

Namensabweichungen

Eingereichte Dokumente müssen auf den bei uns hinterlegten Namen lauten. Stimmen Angaben nicht überein, etwa weil Sie heiratsbedingt einen anderen Nachnamen führen, genügt uns ein zusätzlicher Beleg wie die Heiratsurkunde.

Schritt für Schritt zur Verifizierung

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten und dauert in den meisten Fällen weniger als einen Arbeitstag:

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich „Identitätsprüfung“ Ihres Spielerkontos hoch.
• Unser Compliance Team prüft jede Einreichung manuell; die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden.
• Bei Unklarigkeiten melden wir uns per E-Mail an Ihre hinterlegte Adresse und beschreiben genau, welche Angabe fehlt.
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, und der Status ist jederzeit in Ihrem Konto einsehbar.
• Abgeschlossene Verifizierungen gelten dauerhaft, sofern sich Ihre Daten nicht ändern.

Schutz Ihrer Unterlagen

Für den Schutz Ihrer Dokumente gelten dieselben Standards wie für Zahlungen: Die Übertragung läuft ausschließlich über SSL-verschlüsselte Verbindungen, die Speicherung erfolgt auf Systemen mit streng beschränktem Zugriff, und Einblick haben nur befugte Mitarbeiter der Compliance Abteilung. Daten geben wir nicht an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden und Zahlungsdienstleister, soweit dies zur Vertragserfüllung oder zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten erforderlich ist.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Unter bestimmten Umständen sind wir verpflichtet, die Herkunft der von Ihnen eingesetzten Mittel zu prüfen. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen über 10.000 EUR, kumulierte Einzahlungen von mehr als 25.000 EUR innerhalb kurzer Zeit oder Auffälligkeiten im Spielmuster, etwa Einzahlungen unmittelbar nach Auszahlungen, ohne dass dazwischen nennenswert gespielt wurde.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltszettel, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Verkaufsurkunden für Immobilien oder Wertgegenstände sowie Erbschafts- oder Schenkungsurkunden. Die Prüfung dient nicht der Kontrolle Ihres Privatlebens, sondern der gesetzlichen Anforderung, auszuschließen, dass über unser Casino illegale Gelder in den Finanzkreislauf gelangen.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring. Dabei achten wir auf die Übereinstimmung von Ein- und Auszahlungsmethode: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde, es sei denn, dieses steht technisch nicht zur Verfügung. Einzahlungen per Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Trustly, Banküberweisung, Bitcoin oder Ethereum buchen wir auf dasselbe Mittel zurück.

Markiert unser System eine Transaktion als auffällig, entscheidet kein Automatismus, sondern ein Mitarbeiter über das weitere Vorgehen. Kleine Unregelmäßigkeiten klären wir direkt mit Ihnen; erst wenn Sie auf unsere Nachfrage nicht reagieren oder die Antworten die Auffälligkeit nicht auflösen, greifen die im nächsten Abschnitt beschriebenen Maßnahmen.

Sperren und Einschränkungen Ihres Kontos

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder kann Ihre Identität nicht bestätigt werden, tritt eine klar geregelte Abfolge in Kraft:

• Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist; Einzahlungen bleiben zunächst möglich.
• Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung auf unsere Anfrage sperren wir das Konto vorläufig.
• Bestehen berechtigte Zweifel an der Identität oder an der Rechtmäßigkeit der Mittel, schließen wir das Konto endgültig und zahlen den Restguthaben auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto aus.
• Bei Verdacht auf Straftaten wie Identitätsdiebstahl oder Kontoübernahme durch Dritte erstatten wir Anzeige und informieren die Aufsichtsbehörde.

Eingeschränkte Länder

Spieler mit Wohnsitz in den USA, Frankreich, Spanien, Italien, den Niederlanden, Belgien, Portugal, Dänemark, Rumänien, Griechenland oder Ungarn dürfen bei uns kein Konto führen. Stellen wir während der Verifizierung einen Wohnsitz in einem dieser Länder fest, heben wir die Registrierung auf. Das eingezahlte, nicht gespielte Guthaben buchen wir in diesem Fall auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück.

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das maltesische Antigeldwäschegesetz für Unterlagen vor, die der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen dienen. Innerhalb des Zeitraums können Aufsichtsbehörden Einsicht verlangen, weshalb eine frühere vollständige Löschung auch auf Ihren Wunsch hin nicht möglich ist.

Nach Ablauf der Frist löschen wir personenbezogene Daten automatisch, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen. Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben. Einen entsprechenden Antrag richten Sie an [email protected]; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Misterx Casino?

Bis zu 48 Stunden. In der Regel sind vollständige und lesbare Dokumente deutlich schneller geprüft, oft innerhalb weniger Stunden.

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie ab einer Mindesteinzahlung von 20 EUR sofort spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung wird vor Ihrer ersten Auszahlung fällig.

Warum fordern Sie einen Nachweis meiner Geldquelle?

Bei hohen Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen sowie bei Auffälligkeiten im Spielmuster sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Lohnzettel, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen in den meisten Fällen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir bewahren sie fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf und löschen sie danach automatisch. Während der Frist haben nur befugte Compliance Mitarbeiter und Aufsichtsbehörden Zugriff.